《管好你的钱:人人都要懂的财富传承》(一本书带你了解财富传承的7种方式)武秋萍【文字版_PDF电子书_雅书】
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书名:管好你的钱:人人都要懂的财富传承 作者:武秋萍 出版社:浙江大学出版社 译者:无 出版日期:2024-3 页数:268 ISBN:9787308246460 |
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内容简介:
过去40年里,中国大部分家庭都积累了一定的财富。但只有少数高净值人士会对自己的财富传承进行规划,大部分人还处于意识萌芽阶段。
但是,财富管理和传承规划并不是高净值人群的专利。当个体在创造财富的同时,就应该以守富、传富为目的进行规划和安排。
本书剖析了家庭中常见的财富传承风险,详细介绍了7种财富管理与传承工具,包括赠与、遗嘱、寿险、保险金信托、家族信托、家族办公室与家族基金会,并结合丰富的案例对《民法典》中的相关条款进行了通俗易懂的解读。针对不同人群进行了传承需求和相关风险分析,帮助读者扫清财富传承方面的盲区和错误认知,建立长期、科学的财富思维,提前做好财富管理和传承规划,为个人及家庭财富保驾护航。
作者简介:
武秋萍
柏泰保险经纪 高客负责人|家办合伙人
上海哲硕企业咨询中心 总经理
中国新供给经济学50人论坛 特邀研究员
保险公司|信托公司|律所 讲师
中国民主建国会 会员
上海市侨商联合会 会员
创业10年,为高净值人士服务8年。关注生活和工作的平衡,追寻人生与家庭的意义。坚持长期主义,懂高净值人士需求。拥有100多次企业、高净值人士的咨询和落地经历,亦为数名首席经济学家提供解决方案。
目 录:
前言
01 创富方式千千万万,守富工具寥寥几种
财富的认知误区 / 003
守富及传承迫在眉睫 / 008
创富不易,守富更难 / 013
02 守富传富最大的风险是看不到风险
婚姻财产风险 / 019
传承风险 / 029
企业经营风险 / 039
跨境风险 / 044
其他风险 / 049
03 赠与:生前传承工具
什么是赠与 / 053
赠与的优势 / 057
赠与的不足之处 / 059
赠与规划怎么做 / 061
实战案例 / 064
常见问题解答 / 070
04 遗嘱:最基础的传承方式
遗嘱的作用不可忽视 / 077
遗嘱规划怎么做 / 079
遗嘱内容怎么写 / 091
遗嘱继承怎么办理 / 096
实战案例 / 100
常见问题解答 / 108
05 寿险规划:最好的现金管理工具
保险的常识 / 115
认识寿险 / 120
作为传承工具的寿险 / 125
寿险配置怎么做 / 136
寿险配置的不足之处 / 143
实战案例 / 146
常见问题解答 / 169
06 保险金信托:最优的身后现金管理方式
信托的常识 / 177
保险金信托 / 184
为什么要设立保险金信托 / 188
保险金信托怎么设立 / 195
实战案例 / 202
常见问题解答 / 206
07 进阶的财富管理与传承工具
家族信托:高净值人士bi备 / 215
家族办公室:家族财富的顶层设计 / 226
家族基金会 / 230
常见问题解答 / 234
08 需要传承的不仅仅是财富
真正宝贵的财富 / 241
培养好下一代 / 245